Decizia recentă a autorităților europene se încadrează într-un context în care plățile digitale câștigă tot mai mult teren, în timp ce instituțiile europene își propun să limiteze tranzacțiile greu de urmărit, adesea asociate cu evaziunea fiscală și spălarea de bani, conform 20minutos.
Analizând datele la nivel european, se observă că multe rețele criminale utilizează metode de spălare a banilor, iar numerarul continuă să fie preferat, datorită posibilității de a realiza tranzacții anonime. În acest context, Bruxelles-ul a decis să impună un plafon unic pentru întreaga Uniune Europeană.
Noua limită pentru plățile în numerar
Începând cu anul 2027, plățile în numerar care depășesc suma de 10.000 de euro vor fi interzise în toate statele membre ale Uniunii Europene. Astfel, orice tranzacție ce depășește acest prag va trebui efectuată prin metode de plată ce pot fi oficial urmărite, precum transferurile bancare, plățile cu cardul sau alte instrumente financiare care asigură o evidență clară.
Este important de menționat că reglementarea nu are ca scop eliminarea numerarului, ci mai degrabă limitarea utilizării acestuia în tranzacțiile de mari dimensiuni. Autoritățile europene subliniază că obiectivul principal este reducerea fraudei, evaziunii fiscale și a circuitelor financiare ilegale.
De asemenea, statele membre vor avea posibilitatea de a aplica reguli și mai stricte, conform necesităților locale. De exemplu, în Spania există deja o limită mai mică pentru anumite tranzacții ce implică profesioniști sau firme.
Controale mai stricte pentru tranzacțiile mari
Noul pachet legislativ european prevede și o consolidare a controalelor pentru plățile efectuate în numerar ce depășesc suma de 3.000 de euro. Astfel, comercianții și operatorii economici vor fi obligați să identifice clar persoanele implicate în aceste tranzacții, asigurându-se astfel că operațiunile nu rămân anonime.
Autoritățile subliniază că utilizarea obișnuită a numerarului nu va fi afectată. Cetățenii vor avea în continuare libertatea de a plăti în numerar în magazine, restaurante sau pentru servicii curente, iar păstrarea economiilor în numerar nu va fi interzisă.
Sancțiunile vor interveni doar în cazul în care se depășește limita legală sau când se încearcă evitarea obligațiilor de identificare.
În paralel, regulile existente privind declararea sumelor ce depășesc 10.000 de euro transportate la trecerea frontierelor Uniunii Europene rămân în vigoare, iar depunerile mari de numerar în bănci vor fi permise doar dacă se poate justifica proveniența banilor.
