Conform datelor furnizate de ONU, între anii 2014 și 2023, producția de cocaină în Columbia a crescut de peste șapte ori, atingând aproape 2.700 de tone pe an. Această expansiune generează o problemă majoră pentru traficanți: gestionarea și „curățarea” sumei uriașe de bani obținuți ilegal. Specialiștii estimează că aproximativ un sfert din aceste fonduri sunt spălate prin diverse instrumente financiare, conform articolului publicat de The Conversation.
Etapele clasice ale spălării banilor din cocaină includ trei faze:
- Introducerea sumelor în sistemul financiar;
- Masacrarea originii prin tranzacții repetate;
- Integrarea finală, care conferă aparența de legalitate.
În practică, multe grupări infracționale folosesc doar parțial aceste etape, oprindu-se adesea după primele două.
De-a lungul timpului, metoda preferată a cartelurilor a fost transportul fizic al banilor. În Europa, numerarul era convertit în bancnote de 500 de euro – ideale pentru volume mari – și trimis de curieri către America Latină, în special pe cale aeriană. Costurile asociate erau semnificative: comisioanele de schimb, plata curierilor și riscurile logistice generau pierderi de 15 – 17% din valoarea transportată.
În 2016, Banca Centrală Europeană a decis să oprească emiterea bancnotei de 500 de euro, din cauza utilizării sale frecvente în activități ilegale. În același timp, criptomonede precum Bitcoin au început să fie utilizate pe scară largă în tranzacțiile infracționale.
Această tranziție a dus la o reducere semnificativă a costurilor și riscurilor. În locul transportului fizic, sumele sunt acum convertite în criptomonede stabile, precum USDT (Tether), și transferate aproape instantaneu către destinație.
Modelul actual de operare urmează pași bine definiți: cocaina produsă în Columbia este vândută pe piața europeană, iar veniturile sunt convertite în criptomonede. Comisionul pentru aceste tranzacții este de aproximativ 3%, iar criptomonedele ajung direct la furnizori. Numerarul rămas este scos din Europa și trecut prin centre financiare precum Dubai.
Comparativ cu metodele anterioare, acest sistem reduce costurile cu până la 80%, devenind mult mai atractiv pentru grupările criminale.
Autoritățile încearcă să blocheze aceste canale prin reglementări mai stricte aplicate platformelor de criptomonede și prin colaborare internațională. De exemplu, în Franța, o lege adoptată în 2025 a extins competențele procurorilor și a implementat măsuri severe de confiscare a bunurilor.
Cu toate acestea, experții subliniază că rețelele criminale se adaptează rapid, găsind noi oportunități financiare înainte ca legislația să le poată închide complet.
